「分散しているつもり」を見直す

商品名ではなく、中身を見る

投資信託を複数持っていても、その多くが同じ地域や同じ企業に投資していれば、似た値動きになる可能性があります。分散を考えるときは、商品の本数だけでなく、投資する資産、地域、業種、通貨がどのように重なっているかを確認します。

値動きの異なる資産を組み合わせることは、価格変動の偏りを抑える考え方の一つです。ただし、市場全体が下落する局面では、多くの資産が同時に値下がりすることもあります。分散は元本を保証する仕組みではなく、損失が生じる可能性は残ります。

一定額を継続して投資する積立は、購入のタイミングを分ける方法です。購入時の価格が違うことで買える数量も変わりますが、売却時に購入価格を下回る可能性はあります。長く保有すれば必ず利益が出る、という意味でもありません。

投資先の内容に加えて、購入時や保有中にかかる費用、売却の条件も確認したい点です。必要なときにすぐ現金にできるか、売却から入金までどのくらいかかるかは商品で異なります。目論見書や契約書面で、リスクと費用の両方を読みましょう。

近い時期に使う予定のお金を価格変動のある商品に回すと、必要なときに損失を確定せざるを得ない場合があります。支出予定や収入の変化を考え、何のために、いつまで運用するのかを整理することが先決です。具体的な配分は、個々の状況で異なります。

資料確認日：2026年10月28日。本文は上記資料を参考に編集部が独自に構成・執筆した解説です。掲載先の変更や内容の改定があり得ます。

本記事は一般的な情報提供を目的とし、個別の投資判断や契約を勧めるものではありません。金融商品には元本割れなどのリスクがあります。最新の条件は公表元・取扱機関で確認してください。

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